OVERVIEW · 财务岗位场景全景
4 子角色 × 12 场景
WorkBuddy · 财务岗位场景库
财务不是一个岗位，是四条时间线完全不同的事被塞进了同一个人。所以这套场景库不按大企业的职能表切分，而是按任务的时间性质切：管钱的随时被打断、管账的月结最堵、管税的周期性强又低频高危、管老板的跨部门凑资料 —— 什么时候来、错了会怎样、产出物是什么，三种活完全不同。
全部场景来自一份逐条打过分的候选清单 —— 打分口径是痛感强度 × AI 适配度 ÷ 落地难度，只保留得分站得住且没命中排除法则的。被砍掉的伪需求也一并列出来，因为主动说清不做什么，比被客户问出来强得多。 被砍掉的 22 个伪需求也一并列出来了。
📄场景引入
这件事现在什么样、痛点每条带来源、换个做法之后变的是什么。
判断值不值得引入的第一站。
🚀Live Demo
借一个具体案例，讲清每一步 Agent 做了什么判断 ——
包括它在哪一步说了「这份东西现在还不能发出去」。
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这套场景库和「AI 能做什么」清单的区别
财务岗位最容易做出伪需求 —— 把财务软件里已经有一个按钮的事再包一层 AI，把没人看的报销单再 OCR 一遍，把没人用的预算表加个生成按钮，看着都像在提效，实际要么是重复造轮子，要么是加速垃圾数据入库。所以每个场景在收进来之前都要过三道排除法则：是不是一段脚本更快更准（法则一）、是不是需要物理感知或对外担责（法则二）、真实瓶颈是不是根本不在这一步（法则三）。现场选场景时可以直接用一句话帮客户剔掉伪需求：「这张表现在有人看吗？软件里是不是已经有个按钮了？」
资金
资金与收付 Cash & Receipts
银行余额调节 · 报销合规预审 · 资金日报
RQ-01
F旗舰
10.0
银行余额调节表自动编制
制度要求每月做、实际从没做过 · 长期不做等于把 50 万的窟窿藏在未达账项里
逐笔勾对未达账项左右闭合内控防线
RQ-02
F旗舰
8.0
报销单合规预审
报销单看着天天在过、实际天天在扯皮 · 退单的话术和依据，才是财务最缺的
十看法退单理由抬头税号留证
RQ-03
S标准
6.0
资金日报自动拼表
老板每天早上问「账上还有多少钱」 · 出纳要从三家网银+微信截图里现凑
多账户汇总收款Top现金流日报
核算
往来与核算 Receivables & Ledger
应收账龄分析 · 往来对账差异 · 凭证全量稽核
HS-01
F旗舰
10.0
应收账款账龄分析与逾期预警
账上躺着 300 万应收、老板以为都是钱 · 逾期超过 1 年的，核销概率高达 80%
账龄分级逾期预警坏账计提催收清单
HS-02
F旗舰
7.5
往来对账差异清单
和客户对账一对就扯皮、所以一直拖着 · 拖三年的账，最后是张 2 万的红字发票没冲减
对账函差异归因红字冲减留证
HS-03
S标准
6.0
凭证全量稽核扫描
制度要求凭证要有稽核人签章、实际从没抽过 · 不是抽5%，是全部扫一遍
全量扫描借贷不平附件缺失断号
税务
税务与合规 Tax & Compliance
税收优惠体检 · 申报前风险清单 · 纳税日历
TX-01
F旗舰
10.0
税收优惠体检与漏享扫描
本该少交的税一分没少交 · 五项优惠一项没享，一年白交 83 万
优惠对照漏享金额小微边界白捡的钱
TX-02
F旗舰
8.0
纳税申报前风险清单
申报表填得再快，也挡不住被金税四期扫出来 · 真正怕的是申报之前没人帮你先扫一遍
进销项差异未开票收入税负异常金税四期
TX-03
S标准
8.0
纳税日历与逾期预警
每个月都有申报截止日、一错过就是钱 · 逾期一天万分之五，从来没人提前算好「该哪天启动」
申报日历截止日滞纳金试算低频高危
经营
经营与预算 Management & Budget
经营周报 · 费用异常波动 · 预算数据收集
MG-01
F旗舰
5.0
经营周报自动拼表
老板要的那张周报，散在三个模块里 · 财务每周手工导出粘 Excel，花两小时
跨模块取数口径对齐12指标老板看板
MG-02
S标准
6.0
费用异常波动分析
费用涨了老板问「钱去哪了」 · 财务只能答「涨了」，答不出是量涨还是价涨
量价分离环比异常费用归因超支预警
MG-03
S标准
5.0
预算编制数据收集
预算到最后都是拍脑袋 · 因为各部门交来的表格式五花八门，根本对不齐
跨部门收表口径对齐拍脑袋动因测算
项目全景
资金（3） + 核算（3） + 税务（3） + 经营（3） = 12 个场景，
每个配齐场景引入 / Live Demo 两份内容。
7
旗舰场景 —— 跨源取数、证据链、正式件、人工审批边界