S标准T2+T3优先级 8.0双口径合价取整校验资金占用折扣审批链

PS-03 · 报价测算表生成

报价单发出去就石沉大海 · 因为客户财务那边一眼看出合价没对上，而没人回头检查

一这件事现在是什么样

售前与方案 · 真实业务触发

精工项目要报价。林嘉怡按老习惯做 Excel：八行明细、报一个总价。但这次招标文件写了「合价保留整数」（中移 1874 万的教训在行业里传开过），而且何志远提醒：质保金压两年（BD-02 从合同条款里挖出的），资金占用要不要算进报价？她发现报价从来不只是加法。

二痛点 · 每条都有来源

不是流程描述，是调研出来的真痛点 —— 每条可点开核对出处

报价格式的代价谱系：合价没按要求取整，中移系统集成错失 1874 万项目；清单合价 11 万写成 1.1 万，评标修正后等于白让 9.9 万利润（该单总利润才 99 万，一次性让掉 10%）；单价当总价报，3942 元中标 75 台笔记本电脑、保证金被没收依据 · 报价格式的代价谱系：中移系统集成因报价合价没按要求取整（应保留整数），错失 1874 万信息化项目；某建筑公司把 30 万算成 3 万，中标后拒签被罚 7866 元；娄底某电子公司把单价当总价，3942 元中标 75 台笔记本电脑、保证金被没收；清单合价 11 万写成 1.1 万，评标修正后等于白让 9.9 万利润

规范报价单的栏位清单很长：SKU、数量、单价、折扣、税率、交付周期、成本构成、毛利率、最低可售价、付款条件、有效期、版本号与审批记录 —— 中小企业的报价单常常只有前四项依据 · 规范报价单的关键字段：SKU、数量、单价、折扣、税率、交付周期、成本构成、毛利率、最低可售价、付款条件、有效期、版本号与审批记录；折扣审批分档（≤10% 销售自决 → 10%-20% 经理 → >20% 总监/财务）—— 中小企业的报价单常常只有前四项

折扣审批有标准分档（≤10% 销售自决 → 10%-20% 经理 → >20% 总监/财务），但没有审批记录的折扣口头就给了 —— 事后算毛利才发现某单白做依据 · 规范报价单的关键字段：SKU、数量、单价、折扣、税率、交付周期、成本构成、毛利率、最低可售价、付款条件、有效期、版本号与审批记录；折扣审批分档（≤10% 销售自决 → 10%-20% 经理 → >20% 总监/财务）—— 中小企业的报价单常常只有前四项

三换个做法之后

变化不在「快」，在「参与的角色」和「覆盖的范围」

✕ 现在的做法

报价格式的代价谱系：合价没按要求取整，中移系统集成错失 1874 万项目；清单合价 11 万写成 1.1 万，评标修正后等于白让 9.9 万利润（该单总利润才 99 万，一次性让掉 10%）；单价当总价报，3942 元中标 75 台笔记本电脑、保证金被没收
规范报价单的栏位清单很长：SKU、数量、单价、折扣、税率、交付周期、成本构成、毛利率、最低可售价、付款条件、有效期、版本号与审批记录 —— 中小企业的报价单常常只有前四项
折扣审批有标准分档（≤10% 销售自决 → 10%-20% 经理 → >20% 总监/财务），但没有审批记录的折扣口头就给了 —— 事后算毛利才发现某单白做

✓ 交给 Agent 之后

多来源文件一次读入，先做口径与完整性校验，再开始算
每条结论绑定来源文件、字段或条号，可以被审
产出是企业真会流转的正式件（带签批栏），不是一张展示用的表
该拦的地方给出「现在还不能提交」，并给不用干等的替代方案

四场景闭环

5 步 · 每一步的产出都是下一步的输入

第 1 步

明细结构化 · 每行一个口径注释8 行明细逐行核：单价×数量=合价自动校验 —— 差一分钱都标红

第 2 步

双口径生成 · 含税/不含税并排不含税 169.4 万 / 含税 191.4 万并排 —— 客户问哪个口径都答得出，不再现场按计算器

第 3 步

格式合规 · 按招标要求取整合价保留整数、大小写金额、分项与总计勾稽 —— 中移 1874 万的同款规则逐项过

第 4 步

资金占用测算 · 账期的真实成本质保金 9.5 万压两年 + 账期 60 天，按年化 4.35% 折资金成本约 2.0 万 —— 进报价的成本项，不再白送

第 5 步

折扣与审批链建议 · 让利空间可视化底线价、目标价、让利空间三档 + 每档对应毛利与审批层级（销售自决/经理/总监）—— 折扣给到哪一档，谁批，表上写清

要准备什么

报价明细（数量/规格/底价，任何格式）

销售的原始清单

成本与毛利底线

财务或老板脑子里的数 —— 挖出来写进表

招标/客户的格式要求

取整规则、含税口径、付款条件 —— BD-02 已摘出

付款条件与资金成本

质保金、账期 → 资金占用项的算法依据

为什么这个场景值得做

痛感 4 × AI 适配 4 ÷ 落地难度 2 = 8.0

最大差异点 · 不要求客户有报价模板。明细清单（哪怕写在微信里）+ 成本底数 + 招标要求扔进来 —— 测算表带校验生成，每个数字的口径写在表头注释。

评分口径：痛感看「这事没做好谁会生气、生气到什么程度」； AI 适配看「输入是否非结构化、是否要跨部门取数、错了能不能当场看出来」；落地难度是分母 —— 需要客户先做数据治理的场景，分数会被压得很低。

五会产出什么

判断标准只有一个：这份东西能不能直接进企业的流程

正式件本体

报价测算表.xlsx

正式件本体 · 双口径 + 逐行校验 + 资金占用 + 三档让利

可派发清单

口径与格式校验记录.xlsx

取整/大小写/勾稽逐项 · 与招标要求的比对留痕

可派发清单

折扣审批建议单.xlsx

三档让利 × 毛利 × 审批层级 · 附审批记录栏

这套东西不承诺什么

不做「该报多少」的决定 —— 定价是梁总的生意判断。本场景做的是算得对、算得全：双口径、取整校验、资金占用、审批链建议。报多少、让多少，人定。

想看具体怎么跑？

Live Demo 里有一个完整案例的每一步，包括 Agent 在哪一步拦住了

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